أعلن البنك المركزي السعودي في المملكة العربية السعودية عن تحديث جديدة متعلقة بالإجراءات الاحترازية المؤقتة بناءً على التقييمات والمتابعة التي تمت خلال الأيام الماضية، وذلك لحماية عملاء البنوك من الاحتيال المالي وانطلاقاً من أهداف نظام البنك المركزي السعودي التي تسعي دائما إلى تحقيق استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة به، وفي هذا المقال سوف نتعرف على الإجراءات والتدابير الاحترازية المناسبة للحد من ارتكاب الجرائم المرتبطة بالعملاء.
البنك المركزي يحدث الإجراءات الاحترازية المؤقتة لحماية عملاء البنوك
الإجراءات الاحترازية
جاءت تحديثات البنك المركزي في المملكة بناءً على ما تم رصده من ازدياد المواقع الإلكترونية وحسابات التواصل الاجتماعي الاحتيالية، وتكرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بطرق ووسائل مختلفة مثل الهندسة الاجتماعية، حيث يقوم المحتال بإيهام العميل بأنه يتعامل مع جهات رسمية، من أجل الحصول على بياناتهم الخاصة وتزويدها للعصابات.
تحديثات الإجراءات الاحترازية
تضمن التحديث الذي أعلن عنه البنك المركزي السعودي في وقت سابق عدة مواضيع خاصة بحماية العملاء، كما دعى إلى ضرورة أجراء كافة التحديثات ابتداءً من يوم الثلاثاء الموافق 12-04-2022م، ومن هذه التحديثات ما يلي:
- إعادة رفع حد الحوالات اليومي لعملاء البنوك إلى المستويات التي كانت عليها سابقاً، ويجوز للعميل خفض ذلك الحد عبر التواصل مع البنك.
- إمكانية تقديم خدمة فتح الحسابات البنكية عن بعد (online)، وذلك حسب الإجراءات النظامية، بقيمة لا تزيد عن 60 ألف ريال مع إمكانية رفع هذه القيمة.
أسباب زيادة الاحتيالات المالية الخاصة بالعملاء البنك
بعد أجراء عمليات المتابعة والتقيم لكافة الخدمات والعملاء رأي البنك المركزي أن هناك مجموعة من التحديات التي تساهم في زيادة الاحتيالات، وهي كالتالي:
- فتح ما يقارب 4.8ملايين حساب عن بعد دون مطابقة.
- ضعف في أنظمة مراقبة العمليات.
- ضعف في إجراءات واليات تتبع بلاغات الاحتيال، بالإضافة إلى ضعف حصرها أو معرفة الأسباب المتعلقة بها.
- عدم الاستثمار الكافية في البنية التحتية لأنظمة مكافحة عمليات الاحتيال.
والجدير ذكره أستمرارية البنك المركزي السعودي في التأكيد على أخذ الحيطة والحذر من العمليات الاحتيالية، وعدم التفريط بأظهار البيانات البنكية والشخصية الخاصة بالعملاء، مثل الأرقام السرية ورموز التحقق، والتأكد من أمانة المواقع الإلكترونية التي يتعامل معها العملاء.
